Découvrez nos solutions personnalisées

Face à la multitude d’offres et à la difficulté de faire les bons choix, beaucoup d’investisseurs se retrouvent avec des solutions mal adaptées, peu lisibles ou inefficaces dans le temps.

Nous vous aidons à sortir de cette confusion en sélectionnant, pour chaque problématique, des solutions réellement pertinentes, adaptées à votre situation et à vos objectifs.

Fiscalité

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Déclarations

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Immobilier

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Finance

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Optimisation

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Fiscalité ✳︎ Déclarations ✳︎ Immobilier ✳︎ Finance ✳︎ Optimisation ✳︎

Philosophie
Produits

  • Investissement retraite et assurance vie : bénéficiez des meilleures enveloppes du marché et des allocations sur des supports présentant les meilleures caractéristiques en termes de rapport performance/frais/risque.

    Diagnostic patrimonial sur mesure

    Évaluation complète de votre situation personnelle, fiscale et financière pour définir vos objectifs de retraite, de transmission et de protection. Nous identifions les enveloppes optimales (assurance-vie multisupport, PER, contrats Madelin, comptes-titres, PEA-PME) en fonction de votre horizon, de votre profil fiscal et de vos contraintes.

    Choix des enveloppes optimales

    Sélection rigoureuse des meilleurs contrats d’assurance-vie et PER disponibles sur le marché, privilégiant :

    • des assureurs solides et transparents,

    • des frais compétitifs (frais d’entrée, frais sur versements, frais de gestion, frais d’arbitrage),

    • des options fiscales et successorales adaptées à votre situation.

    Allocation stratégique des supports

    Construction d’allocation sur des supports choisis pour leur rapport performance / frais / risque :

    • fonds en euros nouvelle génération et fonds à capital garanti pour la sécurisation d’une partie du capital,

    • unités de compte diversifiées (actions, obligations, immobilier coté, fonds obligataires, actifs réels) sélectionnées pour leurs frais faibles et leur historique de risque/rendement,

    • solutions ISR et thématiques pour concilier performance et responsabilité,

    • ETF (trackers) pour une exposition efficace et peu coûteuse aux marchés.

    Gestion et optimisation dynamique

    Mise en place d’une stratégie de gestion adaptée : allocation cible, rééquilibrage périodique, gestion prudentielle en phase de retraite, arbitrages fiscaux (sorties en capital vs rentes), et utilisation des avantages fiscaux du PER et de l’assurance-vie selon les échéances.

    Pilotage des coûts et transparence

    Comparatif détaillé des coûts totaux, impact des frais sur la performance à long terme, et proposition d’optimisations concrètes pour réduire l’érosion des rendements (réduction des frais, recours aux ETF, négociation des conditions).

    Scénarios personnalisés et simulation

    Simulations prospectives (scénarios prudent, central, dynamique) pour mesurer l’impact des allocations et des frais sur votre capital retraite et pouvoir arbitrer en connaissance de cause.

    Accompagnement juridique et fiscal

    Conseil sur les aspects fiscaux (imposition des retraits, abattements, transfert de contrats) et successoraux pour optimiser la transmission de votre patrimoine en lien avec la détention d’assurance-vie.

    Reporting et révisions régulières

    Bilans périodiques, suivi de performance net de frais, recommandations d’ajustement en fonction de l’évolution des marchés et de votre situation personnelle.

    Pourquoi nous choisir ?

    • Approche sur mesure et indépendante, centrée sur l’optimisation durable de votre patrimoine.

    • Sélection rigoureuse des enveloppes et supports privilégiant le meilleur compromis performance / frais / risque.

    • Accompagnement complet, du choix initial au suivi et à l’ajustement en phase de retraite.

  • Accédez aux meilleures valeurs cotées

    Optimisez votre portefeuille grâce à une combinaison intelligente entre PEA et comptes-titres.

    Nous proposons un large choix de supports pour construire une allocation performante, équilibrant rendement et risque selon votre profil.

    Pourquoi le PEA ou le comptes-titres ?

    • PEA : fiscalité avantageuse et sélection de valeurs européennes de qualité pour profiter d’un horizon long terme.

    • Compte-titres : accès aux titres étrangers et aux secteurs émergents indisponibles sur PEA, pour capter les opportunités internationales les plus prometteuses.

    • Synergie : arbitrages tactiques entre enveloppes pour optimiser fiscalité, liquidité et potentiel de croissance.

    Nos atouts

    • Large gamme de supports : actions, ETF, OPCVM, produits structurés adaptés à chaque objectif.

    • Recherche et sélection rigoureuses : focus sur les valeurs cotées avec meilleur rapport rendement/risque.

    • Allocation personnalisée : construction sur-mesure selon horizon, tolérance au risque et contraintes fiscales.

    • Accompagnement expert : conseils d’arbitrage, rééquilibrages périodiques et suivi proactif des marchés internationaux.

    • Frais avantageux.

    Exemples d’approches

    • Croissance prudente : PEA centré sur blue chips européennes, compte-titres pour exposure ciblée aux leaders technologiques US et asiatiques via ETF.

    • Performance dynamique : PEA pour opportunités cycliques européennes, compte-titres pour small & mid caps étrangères à fort potentiel.

    • Protection du capital : enveloppes diversifiées avec obligations et produits structurés tout en conservant un accès aux meilleures actions.

    Faites de votre investissement un choix gagnant.

    Nous vous aidons à élaborer une stratégie claire, documentée et réajustée selon l’évolution des marchés et de votre situation.

    Contactez nos experts pour une analyse personnalisée et une allocation qui maximise vos chances de réussite.

  • Si votre PEE, PERECO ou tout autre produit d’épargne salariale ne répond pas à vos attentes en matière d’investissement, nous déployons des solutions sur‑mesure pour optimiser vos placements et sécuriser les transferts.

    Nos prestations

    • Stratégies dédiées de réallocation : diagnostic précis de votre plan actuel, construction d’alternatives adaptées à votre profil et à vos objectifs (rendement, horizon, risque, fiscalité), et mise en œuvre opérationnelle pour réaligner vos actifs.

    • Transfert piloté par des experts : équipe spécialisée et pleinement mobilisée sur les transferts d’épargne salariale, gestion de bout en bout (audit des contrats, négociation avec les gestionnaires, calendrier de transfert), pour une exécution fluide et sans retard.

    • Département dédié aux transferts à plein temps : interlocuteurs uniques, procédures standardisées et outils de suivi proactif pour réduire les délais et minimiser les interruptions de gestion.

    • Protection juridique efficace : mise en place de mécanismes juridiques et recours appropriés pour contraindre ou accélérer un transfert trop tardif (lettres formelles, conciliation, procédures adaptées selon le cas), en coordination avec nos conseils juridiques partenaires.

    Pourquoi nous choisir

    • Expertise pointue en épargne salariale et gestion de transferts

    • Processus pragmatique et traçabilité complète des opérations

    • Accompagnement personnalisé, de l’analyse à la résolution juridique si nécessaire

    Objectif : vous garantir la continuité et la performance de votre épargne sans perte de temps ni de valeur.

    Contactez nos experts pour un diagnostic et une proposition d’action concrète, adaptée à votre situation et à vos enjeux patrimoniaux.

  • Le PER et d’autres contrats retraite, en tant que solutions adaptées pour sécuriser les revenus futurs tout en bénéficiant d’incitations fiscales.

    • Les parts de SCPI et OPCI pour diversifier l’immobilier sans contrainte de gestion directe,

    • les contrats d’assurance-vie multi-supports pour optimiser la transmission et la fiscalité,

    • les produits structurés permettant d’exprimer des convictions de marché, avec des mécanismes de protection du capital partiels ou conditionnels,

    • le private equity pour les investisseurs désireux de s’exposer à l’économie non cotée et d’accompagner la croissance d’entreprises.

Solutions personnalisées

Nous proposons une gamme de solutions financières et assurantielles
conçues pour s’intégrer à votre stratégie patrimoniale globale plutôt que
d’être considérées comme des produits isolés.

Vous trouverez quelques illustrations de notre gamme de solutions ci-dessous :

Nos produits sont
Vos outils au sein d’un montage cohérent

Des nombreuses autres solutions sont également possibles :

  • assurances et garanties décès/invalidité pour protéger famille et biens,

  • les contrats de prévoyance pour protéger des entrepreneurs et professions libérales,

  • réalisation de montages de fonds dédiés avec la mise en place d’une gestion profilée ad hoc,

  • produits dédiés au réinvestissement suite à la revente d’une entreprise.

Utilisés comme outils au sein d’un montage cohérent — arbitrage entre liquidité, rendement et protection, optimisation fiscale à court ou long terme, ou transfert de patrimoine — ces produits améliorent sensiblement la réponse à des problématiques concrètes : préserver le niveau de vie des proches, lisser la charge fiscale, préparer la transmission intergénérationnelle ou sécuriser des projets immobiliers et professionnels.

Philosophie
Produits

Finance
à architecture ouverte

L’objectif de notre approche produits est de vous permettre d’avancer avec des décisions claires, cohérentes et sécurisées, en toute confiance.

Notre veille permanente du marché nous permet de vous donner accès à un des opportunités rigoureusement sélectionnées parmi toutes les opportunités du marché, pour éviter les choix par défaut ou les produits inadaptés.

Vos Garanties :

  • Clarté totale : informations complètes, méthodologies explicitées et décisions justifiées pour que vous compreniez et maîtrisiez votre stratégie patrimoniale.

  • Priorité au client : écoute, adaptation sur-mesure de nos recommandations et disponibilité pour un accompagnement réactif et durable.

  • Confiance mesurable : reporting régulier, indicateurs de performance et accès aux éléments essentiels pour suivre l’évolution de votre patrimoine en toute sérénité.

Vos avantages

Notre approche

Notre approche de sélection repose sur le principe d’architecture ouverte.

Cette démarche vous donne un accès simple et direct à l’expertise reconnue de nombreux gestionnaires d’actifs et au plus grand nombre de supports possibles.

Plutôt que de nous limiter aux compétences d’un seul acteur, nous mettons à votre disposition notre savoir-faire afin de rechercher pour vous les meilleures enveloppes et les supports des meilleures sociétés de gestion internationales.

Nous vous proposons ensuite une recommandation comprenant une allocation sur mesure.

Pour chaque recommandation, nous analysons vos priorités et intérêts, votre situation patrimoniale et budgétaire, vos objectifs et horizon de placement, vos connaissances financières ainsi que votre appétence au risque.

Ce diagnostic personnalisé nous permet d’adapter nos préconisations afin d’optimiser la construction et la performance de votre patrimoine, tout en respectant votre profil et vos contraintes.

Notre engagement

Vous en avez assez des propositions opaques, des frais cachés et de l’impression constante de ne jamais savoir ce que vous payez.

Nous comprenons cette frustration — elle est au cœur de notre approche.

La transparence constitue notre standard absolu dans la sélection et l’évaluation des solutions et produits proposés.

Vous obtenez un conseil limpide, strictement centré sur vos objectifs, visant à optimiser durablement vos projets patrimoniaux et financiers.

Ce que cela signifie concrètement pour vous :

  • un diagnostic clair et chiffré avant tout engagement ;

  • une transparence totale sur notre rémunération ;

  • une sélection de solutions diversifiées et objective, sans préférence pour des produits générant des commissions immédiates ou plus élevées ;

  • un suivi régulier et des points d’étape pour ajuster les solutions recommandées en fonction des résultats et de l’évolution de votre situation.

Notre politique de frais

Notre politique de rémunération repose sur un principe fondamental : l’alignement total de nos intérêts avec ceux de nos clients.

Pour les produits financiers souscrits par l’intermédiaire du cabinet, notre rémunération s’inscrit dans la durée.

Elle est progressive et conditionnée à la vie du contrat, ce qui nous engage à assurer un suivi régulier et une qualité de conseil continue.

Nous excluons volontairement toute forme de rémunération immédiate ou ponctuelle (« up-front » ou « one-shot ») susceptible de créer un biais dans le conseil.

Ce choix garantit notre indépendance et la primauté de votre intérêt dans chaque recommandation. Il se traduit concrètement par :

  • une tarification transparente et lisible, communiquée avant toute recommandation ;

  • nous choisissons les enveloppes et supports les plus avantageux pour le client en termes de ratio performances/frais;

  • un modèle de rémunération aligné avec vos intérêts : notre rémunération accroit que si le produit performe réellement pour vous.

2026

Paris

« La transparence du conseil est notre valeur fondamentale.

Nous plaçons le client au sommet de nos priorités afin de garantir une expérience d’excellence à chaque étape.»

Hanna RYBALKO

Nous contacter

Vous êtes confronté à des problématiques patrimoniales complexes et éprouvez de la frustration à ne pas trouver de solutions adaptées ?

Pour bénéficier d’un accompagnement sur mesure, remplissez le formulaire en précisant les difficultés et les enjeux qui vous concernent.

Nous analyserons attentivement votre situation et vous contacterons sous 48 heures.